所有的加密貨幣都是建立在區(qū)塊鏈基礎(chǔ)之上的嗎？有數(shù)千種不同的數(shù)字貨幣利用區(qū)塊鏈技術(shù)，用于數(shù)字經(jīng)濟(jì)中極其多樣化的應(yīng)用程序列表。比特幣無(wú)疑是最受歡迎的加密貨幣，因?yàn)樗谀贻p一代消費(fèi)者中勢(shì)頭強(qiáng)勁，但開(kāi)發(fā)人員一直在創(chuàng)新的區(qū)塊鏈技術(shù)及其用途。加密貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)通常被視為同一事物。這使得如果沒(méi)有底層區(qū)塊鏈技術(shù)，加密貨幣似乎就不可能存在。下面由鑫鏈財(cái)經(jīng)（xinchaincaijing.com）的專(zhuān)家跟我們介紹一下是否所有加密貨幣都基于區(qū)塊鏈呢？加密貨幣與區(qū)塊鏈都有哪些關(guān)系？

加密貨幣的定義

加密貨幣（也稱(chēng)為加密貨幣）是一種旨在用作交換媒介的數(shù)字貨幣。它使用密碼學(xué)來(lái)保護(hù)和驗(yàn)證交易，以及控制特定數(shù)字貨幣新單位的創(chuàng)建。

許多加密貨幣都建立在區(qū)塊鏈技術(shù)之上，區(qū)塊鏈技術(shù)是一種由分布式計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)制執(zhí)行的分布式賬本。加密貨幣不同于美元或英鎊等法定貨幣，因?yàn)槿魏沃醒霗C(jī)構(gòu)都不發(fā)行它們，這使得它們可能不受政府干預(yù)或操縱的影響。

大多數(shù)加密貨幣使用區(qū)塊鏈技術(shù)來(lái)記錄交易。例如，比特幣網(wǎng)絡(luò)和以太坊網(wǎng)絡(luò)都是基于區(qū)塊鏈的。

對(duì)于公民或銀行擁有加密貨幣的合法性，各國(guó)政府的政策喜憂(yōu)參半。中國(guó)在多個(gè)行業(yè)實(shí)施了區(qū)塊鏈技術(shù)，包括于2020年推出的國(guó)家數(shù)字貨幣。為了讓各自的貨幣升值，包括歐盟和美國(guó)在內(nèi)的西方國(guó)家政府也啟動(dòng)了類(lèi)似的項(xiàng)目。

什么是加密硬幣？

加密貨幣是一串計(jì)算機(jī)代碼，可以代表資產(chǎn)、概念或項(xiàng)目——無(wú)論是有形的、虛擬的還是數(shù)字的——用于各種用途和不同的估值。最初，這些硬幣旨在充當(dāng)一種貨幣。

加密貨幣不像法定貨幣，例如美元、歐元或日元。法定貨幣是有形的；它由中央當(dāng)局管理，作為一種價(jià)值儲(chǔ)存手段運(yùn)作：你可以用任何法定貨幣來(lái)交換商品和服務(wù)。但是加密貨幣——包括我們?cè)谶@里討論的各種類(lèi)型的硬幣——可以用于貨幣之外的許多目的。加密貨幣作為“貨幣”是一種僅觸及區(qū)塊鏈功能表面的用法。因?yàn)樗鼈兪墙⒃趨^(qū)塊鏈技術(shù)之上的，所以一些加密貨幣可以為我們經(jīng)濟(jì)中幾乎每個(gè)部門(mén)的長(zhǎng)期存在的問(wèn)題提供解決方案。

加密貨幣如何運(yùn)作？

大多數(shù)加密貨幣在沒(méi)有中央銀行或政府支持的情況下運(yùn)行。稱(chēng)為區(qū)塊鏈的去中心化技術(shù)支持加密貨幣的運(yùn)行，而不是依賴(lài)政府擔(dān)保。

加密貨幣不以一堆紙幣或硬幣的形式存在。相反，他們只生活在互聯(lián)網(wǎng)上。將它們視為虛擬代幣，其價(jià)值由尋求購(gòu)買(mǎi)或出售它們的人創(chuàng)造的市場(chǎng)力量決定。

加密貨幣是通過(guò)稱(chēng)為挖掘的過(guò)程形成的，該過(guò)程需要使用計(jì)算機(jī)處理能力來(lái)解決復(fù)雜的數(shù)學(xué)問(wèn)題以賺取硬幣。用戶(hù)還可以從經(jīng)紀(jì)人那里購(gòu)買(mǎi)貨幣，然后他們可以使用加密錢(qián)包存儲(chǔ)和消費(fèi)。

區(qū)塊鏈通常通過(guò)工作量證明 (PoW) 或權(quán)益證明 (PoS) 共識(shí)算法發(fā)揮作用。PoW 以礦工為基礎(chǔ)運(yùn)作，礦工通常會(huì)為該過(guò)程指定特定的計(jì)算機(jī)器。 

另一方面，PoS 運(yùn)行在質(zhì)押上。在staking 系統(tǒng)中，通過(guò)在某些指定錢(qián)包中持有資產(chǎn)來(lái)分配獎(jiǎng)勵(lì)以幫助運(yùn)行網(wǎng)絡(luò)。許多 PoS 資產(chǎn)還允許主節(jié)點(diǎn)——一個(gè)更復(fù)雜的質(zhì)押過(guò)程，通常需要一定的最小數(shù)量的代幣。

有多少種加密貨幣？

今天世界上有成千上萬(wàn)種不同的加密貨幣，雖然每一種都旨在提供一些新的特性或功能，但大多數(shù)都建立在與比特幣類(lèi)似的原則之上：

? 加密貨幣不是由銀行或政府等中央機(jī)構(gòu)發(fā)行、監(jiān)管或支持的。它們是分散的，而不是集中的。

? 加密貨幣是使用分布式賬本（區(qū)塊鏈）和點(diǎn)對(duì)點(diǎn)（P2P）審查創(chuàng)建的。

? 比特幣和其他硬幣使用稱(chēng)為密碼學(xué)的專(zhuān)門(mén)計(jì)算機(jī)代碼加密（保護(hù)）。

? 作為資產(chǎn)，加密貨幣通常存儲(chǔ)在數(shù)字錢(qián)包中，通常是區(qū)塊鏈錢(qián)包，允許用戶(hù)管理和交易他們的硬幣。

截至2022年底，有超過(guò) 20,000 種不同類(lèi)型的加密貨幣，所有加密貨幣的總市值（市值）為2萬(wàn)億美元。

加密貨幣中的區(qū)塊鏈?zhǔn)鞘裁矗?/span>

盡管區(qū)塊鏈看起來(lái)很復(fù)雜，但其核心概念非常簡(jiǎn)單。數(shù)據(jù)庫(kù)或區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N數(shù)字分類(lèi)帳。要理解區(qū)塊鏈的概念，首先要了解什么是數(shù)據(jù)庫(kù)。數(shù)據(jù)庫(kù)是以電子格式保存在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)集合。

分布式賬本技術(shù) (DLT) 是一個(gè)分散的數(shù)據(jù)庫(kù)，由各種網(wǎng)絡(luò)參與者管理。區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N分布式賬本技術(shù)，其中使用哈希記錄交易，哈希是一種不可變的加密簽名。這意味著，如果鏈中的單個(gè)塊被修改，將立即清楚該鏈已被篡改。另一方面，存在私有和集中式區(qū)塊鏈，其中構(gòu)成網(wǎng)絡(luò)的所有計(jì)算機(jī)都由一家公司擁有和運(yùn)營(yíng)。

比特幣和以太坊等流行的加密貨幣都是建立在區(qū)塊鏈技術(shù)之上的。隨著新區(qū)塊被添加到鏈中，比特幣和以太坊等區(qū)塊鏈不斷增長(zhǎng)，極大地提高了分類(lèi)賬的安全性。

區(qū)塊鏈與加密貨幣：它們是一樣的嗎？

需要硬幣的去中心化平臺(tái)可以通過(guò)區(qū)塊鏈啟用。區(qū)塊鏈?zhǔn)窃试S網(wǎng)絡(luò)保持共識(shí)的分布式賬本技術(shù)。由于分布式共識(shí)，網(wǎng)絡(luò)可以跟蹤交易并傳遞價(jià)值和信息。

從業(yè)務(wù)的角度來(lái)看，區(qū)塊鏈技術(shù)可以被視為下一代業(yè)務(wù)流程優(yōu)化軟件的一種形式。區(qū)塊鏈等協(xié)作技術(shù)有望改善公司之間的業(yè)務(wù)流程，大幅降低“信任成本”。因此，它可能會(huì)比大多數(shù)傳統(tǒng)的內(nèi)部投資提供更高的每美元投資回報(bào)。

加密貨幣是用于在區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)內(nèi)傳遞價(jià)值和支付交易費(fèi)用并提供網(wǎng)絡(luò)激勵(lì)的代幣。此外，您可能會(huì)將它們視為一種區(qū)塊鏈工具，可以用作資源或服務(wù)，甚至可以將資產(chǎn)所有權(quán)數(shù)字化。

加密貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)

加密貨幣充當(dāng)交換媒介、價(jià)值存儲(chǔ)和計(jì)量單位。雖然加密貨幣幾乎沒(méi)有內(nèi)在價(jià)值，但它們被用來(lái)為其他資產(chǎn)的價(jià)值定價(jià)。比特幣是一種加密貨幣（支付方式），但它可以被視為一種投機(jī)商品（它的交易價(jià)格是多少），它于 2009 年推出，被廣泛認(rèn)為是第一種數(shù)字資產(chǎn)。數(shù)字資產(chǎn)，也稱(chēng)為加密資產(chǎn)，是通過(guò)密碼學(xué)和區(qū)塊鏈實(shí)現(xiàn)的價(jià)值的數(shù)字表示。他們的初衷是作為一種在不使用銀行或其他受信任的第三方實(shí)體的情況下轉(zhuǎn)移價(jià)值的工具。加密資產(chǎn)（數(shù)字資產(chǎn)）分為三種主要類(lèi)型：加密貨幣、加密商品和加密代幣。

區(qū)塊鏈技術(shù)，也許是為了應(yīng)對(duì) 2008 年的全球金融業(yè)崩潰，一個(gè)名叫中本聰?shù)娜嘶驅(qū)嶓w開(kāi)發(fā)了一種點(diǎn)對(duì)點(diǎn)電子現(xiàn)金系統(tǒng)協(xié)議。該協(xié)議成為稱(chēng)為區(qū)塊鏈的分布式分類(lèi)賬的基礎(chǔ)。區(qū)塊鏈有點(diǎn)像全球電子表格或分類(lèi)帳。它沒(méi)有中央數(shù)據(jù)庫(kù)；相反，它在世界各地的志愿者提供的計(jì)算機(jī)上運(yùn)行。

區(qū)塊鏈?zhǔn)枪_(kāi)的，任何人都可以隨時(shí)查看它，因?yàn)樗v留在網(wǎng)絡(luò)上，而不是在一個(gè)機(jī)構(gòu)內(nèi)。區(qū)塊鏈?zhǔn)羌用艿模褂霉€和私鑰來(lái)維護(hù)一種虛擬安全性。區(qū)塊鏈允許一個(gè)人安全地向另一個(gè)人匯款，而無(wú)需通過(guò)銀行或金融服務(wù)提供商。

金融服務(wù)行業(yè)的許多人將區(qū)塊鏈技術(shù)稱(chēng)為分布式賬本技術(shù)。有些人將區(qū)塊鏈視為比現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫(kù)更可靠的數(shù)據(jù)庫(kù)。隨著數(shù)字貨幣變得越來(lái)越普遍，加上估計(jì)全球超過(guò) 50% 的人口擁有智能手機(jī)，一些人認(rèn)為區(qū)塊鏈技術(shù)將取代銀行業(yè)的舊技術(shù)。這種新的金融技術(shù)合作伙伴關(guān)系可能成為廣泛使用數(shù)字金融產(chǎn)品的途徑。

政府開(kāi)始關(guān)注加密貨幣。2015 年，美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)決定將比特幣和其他虛擬貨幣正確定義為商品。

并非所有的加密貨幣都建立于區(qū)塊鏈技術(shù)

加密貨幣是區(qū)塊鏈技術(shù)的先驅(qū)。雖然區(qū)塊鏈相對(duì)于傳統(tǒng)的集中式銀行系統(tǒng)有許多優(yōu)勢(shì)，但一些人認(rèn)為區(qū)塊鏈技術(shù)的某些方面存在缺陷，包括可擴(kuò)展性問(wèn)題、區(qū)塊創(chuàng)建時(shí)間慢、挖礦費(fèi)用和雙花攻擊。

非區(qū)塊鏈加密貨幣要素：

并非所有加密貨幣都是基于區(qū)塊鏈的。

其中包括 IOTA、Nano、Byteball 等。

它們基于有向無(wú)環(huán)圖或 DAG。

DAG 承諾消除挖礦費(fèi)用并加快交易速度。

DAG 有望解決擴(kuò)展問(wèn)題。

DAG 容易受到某些類(lèi)型的攻擊。

DAG 的黎明

早在 2009 年，比特幣就是第一個(gè)出現(xiàn)的加密貨幣。但引起這種國(guó)際興趣的并不僅僅是加密貨幣。許多人認(rèn)為更重要的創(chuàng)新是比特幣的底層區(qū)塊鏈技術(shù)。引入去中心化的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)區(qū)塊鏈，該技術(shù)風(fēng)靡全球。幾年來(lái)，區(qū)塊鏈分類(lèi)賬是任何加密貨幣的決定性特征。但是隨著IOTA的正式發(fā)布，這一切都改變了。

IOTA 用所謂的有向無(wú)環(huán)圖( DAG ) 取代了傳統(tǒng)的基于區(qū)塊鏈的分布式賬本。IOTA 協(xié)議使用基于 DAG 的共識(shí)算法運(yùn)行，IOTA 團(tuán)隊(duì)將其稱(chēng)為Tangle。雖然仍在開(kāi)發(fā)中，但 Tangle 最終打算作為類(lèi)似于區(qū)塊鏈的分布式賬本工作，但具有獨(dú)特的轉(zhuǎn)折點(diǎn)。進(jìn)行交易的交易者必須確認(rèn)兩個(gè)隨機(jī)的先前交易。這兩個(gè)中的每一個(gè)之前都會(huì)驗(yàn)證另外兩個(gè)交易，依此類(lèi)推。最終結(jié)果并不是交易被分組到塊中并存儲(chǔ)在區(qū)塊鏈中。相反，它是一連串糾纏在一起的單獨(dú)交易。

IOTA推出后，許多非區(qū)塊鏈協(xié)議紛紛效仿。然而，他們中的大多數(shù)人發(fā)明了自己的共識(shí)算法來(lái)保護(hù)網(wǎng)絡(luò)免受雙花攻擊。除了 IOTA，使用 DAG 的協(xié)議還包括Nano和Byteball。

他們每個(gè)人都將不同的共識(shí)算法付諸實(shí)踐。Nano，以前稱(chēng)為 Raiblocks，實(shí)現(xiàn)了所謂的Block-lattice。使用 Block-lattice，每個(gè)用戶(hù)都有自己的鏈，只有他們可以寫(xiě)入。此外，每個(gè)人都持有所有鏈的副本。每筆交易都被分解為發(fā)送方鏈上的發(fā)送塊和接收方鏈上的接收塊。Block-lattice 的問(wèn)題在于它容易受到花錢(qián)攻擊。這些涉及通過(guò)向空錢(qián)包發(fā)送微不足道的加密貨幣來(lái)增加節(jié)點(diǎn)必須跟蹤的鏈的數(shù)量。

DAG 與區(qū)塊鏈

有些人將 DAG 視為克服區(qū)塊鏈技術(shù)缺點(diǎn)的替代方案，但聲稱(chēng)一種技術(shù)優(yōu)于另一種技術(shù)是錯(cuò)誤的。在加密貨幣的世界里，人們經(jīng)常試圖圍繞他們投資的技術(shù)進(jìn)行炒作。這導(dǎo)致了諸如“區(qū)塊鏈殺手”之類(lèi)的流行語(yǔ)的產(chǎn)生，意在將 DAG 描繪成技術(shù)優(yōu)于區(qū)塊鏈的。

加密貨幣與區(qū)塊鏈技術(shù)的關(guān)系是什么呢？大多數(shù)加密貨幣使用了區(qū)塊鏈技術(shù)來(lái)記錄交易。例如，比特幣網(wǎng)絡(luò)和以太坊網(wǎng)絡(luò)都是基于區(qū)塊鏈的。有部分加密貨幣所使用的技術(shù)是，存在其他類(lèi)型的分布式賬本——區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N選擇，但也有散列圖,糾結(jié)等（有時(shí)統(tǒng)稱(chēng)為“DLT”，分布式賬本技術(shù)），還有一些加密貨幣使用了DAG技術(shù)。但區(qū)塊鏈這個(gè)詞比較廣為大家所知與熟悉，同時(shí)比特幣的成功也讓區(qū)塊鏈備受矚目，并將其去中心化和改善數(shù)字經(jīng)濟(jì)的潛力推上了顛覆現(xiàn)狀的道路。